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融资租赁3.0时代:中国融资租赁行业发展报告(2022)

  • 2022-05-26 09:00:18

研究机构:零壹租赁智库
发布机构:《陆家嘴》杂志 零壹智库
联合发布机构:上海金融与发展实验室
中国外商投资企业协会租赁业委员会
广州融资租赁研究院
报告主笔:王若曦

作为与实体经济联系最为紧密的金融业务之一,融资租赁在服务中小企业、促进产业升级、优化资源配置等方面发挥了重要作用,已成为我国现代服务业的重要组成部分,也是推动经济增长的重要引擎。

近年来,国家不断出台政策促进融资租赁行业的发展,对于融资租赁的功能逐渐明确,对融资租赁业的监管不断趋严,行业发展步入了转型优化的关键时期。为进一步探索租赁行业的现状、困境、转型、发展趋势,零壹租赁智库推出《融资租赁3.0时代:中国融资租赁行业年度报告(2022)》,旨在描绘融资租赁行业生态,对行业布局和发展趋势进行分析,为融资租赁行业从业者提供参考。(本文为报告简版,点击阅读原文获取全文)


中国融资租赁行业起步于20世纪80年代初,经历40年的发展,行业历经了巨大的变革与考验。从第一家租赁公司成立开始的融资租赁1.0时代,到2007年原银监会开闸允许商业银行控股设立非银行金融机构的金融租赁公司,进入融资租赁2.0时代,度过了高速发展的黄金十年,市场规模从2007年的约700亿元发展到近7万亿元,实现了近100倍的增长,行业规模也跃居世界第二位。


2018年到2021年,行业十年“大繁荣”迎来拐点,公司数量及市场规模增速均出现明显下滑,多方面因素影响下,不少租赁公司在业务上主动或被动采取了压缩规模、调整结构的举措,不再盲目追求规模扩张。在内外部压力下,不少同业都在思索行业未来转型发展之路。


截至2021年6月末,全国融资租赁合同余额约为63030亿元人民币,与2020年末相比,减少约2010亿元,下降3.1%。

2022年以来,国家不断出台政策促进融资租赁行业的发展,对于融资租赁的功能逐渐明确,对融资租赁业的监管不断趋严,融资租赁行业迎来统一监管、统一登记、加速出清、转型优化的关键时期,进入了融资租赁3.0时代,挑战与机遇并存。

后疫情时代,伴随着监管趋严,融资租赁增速下滑,融资租赁板块仿佛成为了烫手山芋,许多公司都在“急于抛售”。纵使一些上市公司剥离这项业务,但并不代表融资租赁的发展处于下降阶段。2021年,各级监管机构针对租赁行业发布了一系列严监管政策,监管层整合出清空壳公司,驱动行业洗牌;租赁业回归业务本源,加大在小微企业、绿色租赁、数字化领域的业务布局和转型。

从2021年8月到今,全国多地“十四五”金融改革规划陆续出炉,据零壹租赁智库不完全统计,江苏、上海、重庆等10个省、市、自治区的“十四五”金融发展规划中提到了鼓励融资租赁业务发展,政府对融资租赁行业是持有鼓励的态度,如何让融资租赁在后疫情时代下成功转型,是当下最重要的关键点。

事实上,在前几年融资租赁纳入银保监会统一监管,地方金融监管部门就被授予了对注册在本地的融资租赁公司一定程度的监管权。中央及各地方为引导和促进融资租赁行业发展,发布了多个指导文件,大力支持融资租赁快速发展。零壹租赁智库不完全统计,目前已有宁波、深圳宝安区、东莞、苏州、云南滇中新区、北京、河北雄安新区等地出台相关政策,通过给予专项补贴、人才奖励、完善配套服务体系等方式促进融资租赁行业发展。

可以预见的是,在新的监管政策下,各个地方,尤其是实体经济发展较好的地方,将进一步重视融资租赁的发展和监管。

此外,报告还发布了2021年度上市租赁公司和金融租赁公司的业绩,以及2021年度融资租赁债券的发行情况,并对多家融资租赁公司的创新债券案例进行分析。


伴随着我国疫情的有效防控,“十四五规划”的出台,我国融资租赁业在以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局中迎来新的发展机遇,无论是传统行业的升级改造,还是新兴行业的蓬勃发展;无论是民生基础设施建设,还是内生循环刺激消费,这些都将为融资租赁业带来新的发展增长点。加强真租赁;服务新兴产业;创新服务模式;优化融资结构;加速数字化转型战略成为租赁行业转型优化的五大核心。


最后,该报告针对融资租赁行业未来的发展,提出8大趋势与展望。


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End.

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